Chcete si otvoriť osobný alebo firemný obchodný účet? Nižšie nájdete všetky dôležité informácie ohľadom potrebných dokumentov, ktoré Vám pomôžu s rýchlou a bezproblémovou registráciou.
V prípade, ak má klient záujem založiť si účet na svoju živnosť, firmu alebo iný typ podnikateľského subjektu, je potrebné doložiť dokumenty, ktoré preukazujú nasledovné skutočnosti (jeden dokument môže preukazovať viac skutočností naraz)
číslo spoločnosti v registri
registrované meno spoločnosti a obchodné meno (ak je iné ako registrované meno);
sídlo spoločnosti a miesta výkonu činnosti, ak sú iné od sídla spoločnosti;
členov predstavenstva, konateľov alebo iných jednotlivcov, ktorí sú oprávnení konať v mene spoločnosti;
rozhodnutie spoločnosti o určení zástupcu, ktorý je oprávnený pristupovať k účtu.
rozhodnutie spoločnosti o otvorení účtu.
zoznam konečných vlastníkov spoločnosti, s výnimkou verejne obchodovaných spoločností, ktoré sú umiestnené na európskom regulovanom trhu alebo treťom trhu s ekvivalentnými nárokmi na zverejňovanie a transparentnosť;
zoznam registrovaných vlastníkov, ktorí vystupujú ako zástupcovia vlastníkov spoločnosti.
Je potrebné doručiť originály alebo overené kópie všetkých dokumentov, ktoré preukazujú požadované skutočnosti.
Dokumenty na preukázanie:
Výpis z obchodného registra;
Zakladateľskú zmluvu;
Stanovy;
Spoločenskú zmluvu;
Formulár rozhodnutia spoločnosti o určení zástupcu, ktorý je oprávnený pristupovať k účtu (príloha č.1);
Formulár rozhodnutia spoločnosti o otvorení účtu (príloha č. 2). V prípade, že registrovaný vlastník koná ako zástupca konečných vlastníkov, je potrebná:
kópia zmluvy a zastupovaní
POI a POR nasledovných osôb:
zástupca, ktorý je oprávnený pristupovať k účtu;
koneční vlastníci;
zástupca vlastníkov.
Poznámka: Podľa platného regulačného rámca (všeobecné nariadenie o ochrane údajov (EÚ) 2016/679 a smernica 2014/65 / EÚ - MiFID II) bude spoločnosť viesť záznamy obsahujúce osobné údaje klienta, obchodné informácie, dokumenty týkajúce sa otvorenia účtu, komunikáciu a čokoľvek, čo sa týka Klienta najmenej 5 (päť) rokov, po ukončení Obchodného vzťahu s Klientom. Pokiaľ to vnútroštátne právne predpisy neustanovujú inak, je to na požiadanie príslušného orgánu (CySEC) na ďalšie obdobie až 7 (siedmich) rokov.
Dokumenty potrebné na registráciu klienta
Pred aktiváciou klientskeho účtu je potrebné, aby nám klient doručil doklady za účelom overenia jeho identity a bydliska.
Doklad totožnosti - overenie identity klienta
Kópia jedného z nasledovných identifikačných dokladov
Cestovný pas – dvojstrana s fotkou (MRZ riadky dobre viditeľné);
Občiansky preukaz – obojstranne (MRZ riadky dobre viditeľné);
Vodičský preukaz – obojstranne.
Kópia musí obsahovať:
Meno a priezvisko;
Dátum narodenia;
Dátum exspirácie, musí byť platný.
* Adresa na OP nemusí byť zhodná s adresou udanou pri registrácii
Podľa zákona 188 (I) / 2007 v platnom znení, Predchádzanie praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, § 66 ods. 2: „Je zakázané, aby osoby vykonávajúce finančné alebo iné obchodné činnosti otvárali alebo udržiavali anonymné alebo očíslované účty alebo účty v iných menách, ako sú uvedené v úradných dokladoch totožnosti. “
Preto vás žiadame, aby ste svoju registráciu doplnili presnými informáciami, ktoré zodpovedajú údajom vo vašich dokladoch totožnosti a pobytových dokladoch.
Doklad o pobyte - OVERENIE POBYTU KLIENTA
Dokument potvrdzujúci adresu - overenie bydliska klienta
Účelom overenia bydliska je získať adresu, kde sa klient obvykle zdržuje, čo sa nemusí zhodovať s adresou trvalého bydliska. Preto je potrebná napríklad faktúra za elektriku, pretože predpokladom je, že tam kde platí klient elektriku sa aj naozaj zdržiava.
Požadujeme kópiu jedného z nasledovných dokladov:
účet alebo faktúra za verejnoprospešné služby: elektrika, plyn, voda, smeti;
faktúra za internet;
faktúra za pevnú linku;
výpis (bankový alebo kreditnej karty);
zmluva o prenájme alebo účet za prenájom;
štátne potvrdenie bydliska;
hypotekárny úver;
oficiálny list (polícia, veľvyslanectvo, mestský úrad, daňový doklad, volebný list, doklad zo štátnej sociálnej poisťovne).
Kópia musí obsahovať:
Meno a priezvisko;
Adresa;
Dátum (dokument nesmie byť starší ako 6 mesiacov).
Nasledovné dokumenty nebudú akceptované
poistenie (Aegon, Dôvera, poistenie vozidla atď.);
faktúra za mobilné služby;
ručne písané dokumenty.
Postup pri aktivácii klienta:
Oddelenie klientskej podpory skontroluje a odsúhlasí dokumenty klienta a následne aktivuje obchodný účet na obchodovanie.
Upozorňujeme, že spoločnosť BCM Begin Capital Markets CY Ltd (ďalej len „BCM“) si vyhradzuje právo vyžadovať v prípade potreby ďalšie informácie alebo dokumentáciu, aby sa dokončila aktivácia vášho obchodného účtu. V takom prípade vás bude kontaktovať pracovník BCM.
Podľa príslušného zákona a smernice: „Kumulatívny čas, v ktorom sa dokončí overenie totožnosti zákazníka / skutočného vlastníka, nesmie prekročiť 15 dní od prvého kontaktu.“ „Ak overenie totožnosti zákazníka / skutočného vlastníka nebolo dokončené v stanovenom časovom rámci 15 dní, je potrebné ukončiť začatie obchodného vzťahu ku dňu uplynutia lehoty a vrátiť zákazníkovi všetky vložené prostriedky / skutočný vlastník, na rovnakom bankovom účte, z ktorého pochádzali. Postup vrátenia finančných prostriedkov musí byť vykonaný okamžite, bez ohľadu na to, či zákazník požiadal o vrátenie svojich finančných prostriedkov. “
Poznámka: Podľa platného regulačného rámca (všeobecné nariadenie o ochrane údajov (EÚ) 2016/679 a smernica 2014/65 / EÚ - MiFID II) bude spoločnosť viesť záznamy obsahujúce osobné údaje klienta, obchodné informácie, dokumenty týkajúce sa otvorenia účtu, komunikáciu a čokoľvek, čo sa týka Klienta najmenej 5 (päť) rokov, po ukončení Obchodného vzťahu s Klientom. Pokiaľ to vnútroštátne právne predpisy neustanovujú inak, je to na požiadanie príslušného orgánu (CySEC) na ďalšie obdobie až 7 (siedmich) rokov.
V prípade, ak klient býva s rodinou a nemôže zaslať doklad o bydlisku vo svojom mene vyzveme ho, aby zaslal nasledujúce dokumenty od člena rodiny (matka, otec, manželka, manžel):
Doklad totožnosti;
Dokument potvrdzujúci adresu;
v prípade, že se jedná o matku/otca, budeme požadovať rodný list klienta;
v prípade, že se jedná o manželku/manžela, budeme požadovať sobášny list.
Aby sa zabránilo podvodom s kreditnými kartami, vyžadujeme od klientov kópiu Kreditnej karty.
Kópia musí obsahovať:
Meno držiteľa,
Prvé 4 číslice a posledné 4 číslice čísla kreditnej karty;
Dátum splatnosti (stále platné);
Podpis držiteľa (začiernite CVV2 kód).
Klienti, ktorí majú vysokú aktivitu pohybov na kreditnej karte budú požiadaní, aby zaslali DOD (Declaration of Deposits / Výpis z účtu).
Upozorňujeme, že ak budete pokračovať vkladom bezhotovostným prevodom, nebude sa vyžadovať naskenovaná kópia prednej a zadnej strany vašej kreditnej / debetnej karty. V takom prípade ste povinní poskytnúť nám kópiu dokladu o prevode / SWIFT.
Finančné rozdielové zmluvy sú zložité nástroje a sú spojené s vysokým rizikom rýchlych finančných strát v dôsledku pákového efektu. Na 86.86% účtov retailových investorov dochádza k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami u tohto poskytovateľa. Mali by ste zvážiť, či chápete, ako finančné rozdielové zmluvy fungujú, a či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty. Prečítajte si informácie o rizikách.