V prípade, ak má klient záujem založiť si účet na svoju živnosť, firmu alebo iný typ podnikateľského subjektu, je potrebné doložiť dokumenty, ktoré preukazujú nasledovné skutočnosti (jeden dokument môže preukazovať viac skutočností naraz)

• číslo spoločnosti v registri

• registrované meno spoločnosti a obchodné meno (ak je iné ako registrované meno);

• sídlo spoločnosti a miesta výkonu činnosti, ak sú iné od sídla spoločnosti;

• členov predstavenstva, konateľov alebo iných jednotlivcov, ktorí sú oprávnení konať v mene spoločnosti;

• rozhodnutie spoločnosti o určení zástupcu, ktorý je oprávnený pristupovať k účtu.

• rozhodnutie spoločnosti o otvorení účtu.

• zoznam konečných vlastníkov spoločnosti, s výnimkou verejne obchodovaných spoločností, ktoré sú umiestnené na európskom regulovanom trhu alebo treťom trhu s ekvivalentnými nárokmi na zverejňovanie a transparentnosť;

• zoznam registrovaných vlastníkov, ktorí vystupujú ako zástupcovia vlastníkov spoločnosti.

Je potrebné doručiť originály alebo overené kópie všetkých dokumentov, ktoré preukazujú požadované skutočnosti.

Dokumenty na preukázanie:

• Výpis z obchodného registra;

• Zakladateľskú zmluvu;

• Stanovy;

• Spoločenskú zmluvu;

• Formulár rozhodnutia spoločnosti o určení zástupcu, ktorý je oprávnený pristupovať k účtu (príloha č.1);

• Formulár rozhodnutia spoločnosti o otvorení účtu (príloha č. 2). V prípade, že registrovaný vlastník koná ako zástupca konečných vlastníkov, je potrebná:

  • kópia zmluvy a zastupovaní

  • POI a POR nasledovných osôb:

    • zástupca, ktorý je oprávnený pristupovať k účtu;

    • koneční vlastníci;

    • zástupca vlastníkov.

Poznámka: Podľa platného regulačného rámca (všeobecné nariadenie o ochrane údajov (EÚ) 2016/679 a smernica 2014/65 / EÚ - MiFID II) bude spoločnosť viesť záznamy obsahujúce osobné údaje klienta, obchodné informácie, dokumenty týkajúce sa otvorenia účtu, komunikáciu a čokoľvek, čo sa týka Klienta najmenej 5 (päť) rokov, po ukončení Obchodného vzťahu s Klientom. Pokiaľ to vnútroštátne právne predpisy neustanovujú inak, je to na požiadanie príslušného orgánu (CySEC) na ďalšie obdobie až 7 (siedmich) rokov.

Dokumenty potrebné na registráciu klienta

Pred aktiváciou klientskeho účtu je potrebné, aby nám klient doručil doklady za účelom overenia jeho identity a bydliska.

Doklad totožnosti - overenie identity klienta

Kópia jedného z nasledovných identifikačných dokladov

• Cestovný pas – dvojstrana s fotkou (MRZ riadky dobre viditeľné);

• Občiansky preukaz – obojstranne (MRZ riadky dobre viditeľné);

• Vodičský preukaz – obojstranne.

Kópia musí obsahovať:

• Meno a priezvisko;

• Dátum narodenia;

• Dátum exspirácie, musí byť platný.

* Adresa na OP nemusí byť zhodná s adresou udanou pri registrácii

Podľa zákona 188 (I) / 2007 v platnom znení, Predchádzanie praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, § 66 ods. 2: „Je zakázané, aby osoby vykonávajúce finančné alebo iné obchodné činnosti otvárali alebo udržiavali anonymné alebo očíslované účty alebo účty v iných menách, ako sú uvedené v úradných dokladoch totožnosti. “

Preto vás žiadame, aby ste svoju registráciu doplnili presnými informáciami, ktoré zodpovedajú údajom vo vašich dokladoch totožnosti a pobytových dokladoch.

Doklad o pobyte - OVERENIE POBYTU KLIENTA

Dokument potvrdzujúci adresu - overenie bydliska klienta

Účelom overenia bydliska je získať adresu, kde sa klient obvykle zdržuje, čo sa nemusí zhodovať s adresou trvalého bydliska. Preto je potrebná napríklad faktúra za elektriku, pretože predpokladom je, že tam kde platí klient elektriku sa aj naozaj zdržiava.

Požadujeme kópiu jedného z nasledovných dokladov:

• účet alebo faktúra za verejnoprospešné služby: elektrika, plyn, voda, smeti;

• faktúra za internet;

• faktúra za pevnú linku;

• výpis (bankový alebo kreditnej karty);

• zmluva o prenájme alebo účet za prenájom;

• štátne potvrdenie bydliska;

• hypotekárny úver;

• oficiálny list (polícia, veľvyslanectvo, mestský úrad, daňový doklad, volebný list, doklad zo štátnej sociálnej poisťovne).

Kópia musí obsahovať:

• Meno a priezvisko;

• Adresa;

• Dátum (dokument nesmie byť starší ako 6 mesiacov).

Nasledovné dokumenty nebudú akceptované

• poistenie (Aegon, Dôvera, poistenie vozidla atď.);

• faktúra za mobilné služby;

• ručne písané dokumenty.

Postup pri aktivácii klienta:

Oddelenie klientskej podpory skontroluje a odsúhlasí dokumenty klienta a následne aktivuje obchodný účet na obchodovanie.

Upozorňujeme, že spoločnosť BCM Begin Capital Markets CY Ltd (ďalej len „BCM“) si vyhradzuje právo vyžadovať v prípade potreby ďalšie informácie alebo dokumentáciu, aby sa dokončila aktivácia vášho obchodného účtu. V takom prípade vás bude kontaktovať pracovník BCM.

Podľa príslušného zákona a smernice: „Kumulatívny čas, v ktorom sa dokončí overenie totožnosti zákazníka / skutočného vlastníka, nesmie prekročiť 15 dní od prvého kontaktu.“ „Ak overenie totožnosti zákazníka / skutočného vlastníka nebolo dokončené v stanovenom časovom rámci 15 dní, je potrebné ukončiť začatie obchodného vzťahu ku dňu uplynutia lehoty a vrátiť zákazníkovi všetky vložené prostriedky / skutočný vlastník, na rovnakom bankovom účte, z ktorého pochádzali. Postup vrátenia finančných prostriedkov musí byť vykonaný okamžite, bez ohľadu na to, či zákazník požiadal o vrátenie svojich finančných prostriedkov. “

Poznámka: Podľa platného regulačného rámca (všeobecné nariadenie o ochrane údajov (EÚ) 2016/679 a smernica 2014/65 / EÚ - MiFID II) bude spoločnosť viesť záznamy obsahujúce osobné údaje klienta, obchodné informácie, dokumenty týkajúce sa otvorenia účtu, komunikáciu a čokoľvek, čo sa týka Klienta najmenej 5 (päť) rokov, po ukončení Obchodného vzťahu s Klientom. Pokiaľ to vnútroštátne právne predpisy neustanovujú inak, je to na požiadanie príslušného orgánu (CySEC) na ďalšie obdobie až 7 (siedmich) rokov.

V prípade, ak klient býva s rodinou a nemôže zaslať doklad o bydlisku vo svojom mene vyzveme ho, aby zaslal nasledujúce dokumenty od člena rodiny (matka, otec, manželka, manžel):

• Doklad totožnosti;

• Dokument potvrdzujúci adresu;

• v prípade, že se jedná o matku/otca, budeme požadovať rodný list klienta;

• v prípade, že se jedná o manželku/manžela, budeme požadovať sobášny list.

Aby sa zabránilo podvodom s kreditnými kartami, vyžadujeme od klientov kópiu Kreditnej karty.

Kópia musí obsahovať:

• Meno držiteľa,

• Prvé 4 číslice a posledné 4 číslice čísla kreditnej karty;

• Dátum splatnosti (stále platné);

• Podpis držiteľa (začiernite CVV2 kód).

Klienti, ktorí majú vysokú aktivitu pohybov na kreditnej karte budú požiadaní, aby zaslali DOD (Declaration of Deposits / Výpis z účtu).

Upozorňujeme, že ak budete pokračovať vkladom bezhotovostným prevodom, nebude sa vyžadovať naskenovaná kópia prednej a zadnej strany vašej kreditnej / debetnej karty. V takom prípade ste povinní poskytnúť nám kópiu dokladu o prevode / SWIFT.