FIREMNÝ ÚČET
V prípade, ak má klient záujem založiť si účet na svoju živnosť, firmu alebo iný typ podnikateľského subjektu, je potrebné doložiť dokumenty, ktoré preukazujú nasledovné skutočnosti (jeden dokument môže preukazovať viac skutočností naraz):
číslo spoločnosti v registri;
registrované meno spoločnosti a obchodné meno (ak je iné ako registrované meno);
sídlo spoločnosti a miesta výkonu činnosti, ak sú iné od sídla spoločnosti;
členov predstavenstva, konateľov alebo iných jednotlivcov, ktorí sú oprávnení konať v mene spoločnosti;
rozhodnutie spoločnosti o určení zástupcu, ktorý je oprávnený pristupovať k účtu.
rozhodnutie spoločnosti o otvorení účtu.
zoznam konečných vlastníkov spoločnosti, s výnimkou verejne obchodovaných spoločností, ktoré sú umiestnené na európskom regulovanom trhu alebo treťom trhu s ekvivalentnými nárokmi na zverejňovanie a transparentnosť;
zoznam registrovaných vlastníkov, ktorí vystupujú ako zástupcovia vlastníkov spoločnosti.
Je potrebné doručiť originály alebo overené kópie všetkých dokumentov, ktoré preukazujú požadované skutočnosti.
DOKUMENTY NA PREUKÁZANIE:
Výpis z obchodného registra;
Zakladateľskú zmluvu;
Stanovy;
Spoločenskú zmluvu;
Formulár rozhodnutia spoločnosti o určení zástupcu, ktorý je oprávnený pristupovať k účtu (príloha č.1);
Formulár rozhodnutia spoločnosti o otvorení účtu (príloha č. 2). V prípade, že registrovaný vlastník koná ako zástupca konečných vlastníkov, je potrebná:
kópia zmluvy a zastupovaní
POI a POR nasledovných osôb:
– zástupca, ktorý je oprávnený pristupovať k účtu; – koneční vlastníci; – zástupca vlastníkov.
OSOBNÝ ÚČET
DOKUMENTY POTREBNÉ NA REGISTRÁCIU KLIENTA
Pred aktiváciou klientskeho účtu je potrebné, aby nám klient doručil doklady za účelom overenia jeho identity a bydliska.
Doklad dotožnosti - OVERENIE IDENTITY KLIENTA
Kópia jedného z nasledovných identifikačných dokladov
Cestovný pas – dvojstrana s fotkou (MRZ riadky dobre viditeľné);
Občiansky preukaz – obojstranne (MRZ riadky dobre viditeľné);
Vodičský preukaz – obojstranne.
Kópia musí obsahovať:
Meno a priezvisko;
Dátum narodenia;
Dátum exspirácie, musí byť platný.
* Adresa na OP nemusí byť zhodná s adresou udanou pri registrácii
Dokument potvrdzujúci adresu – OVERENIE BYDLISKA KLIENTA
Účelom overenia bydliska je získať adresu, kde sa klient obvykle zdržuje, čo sa nemusí zhodovať s adresou trvalého bydliska. Preto je potrebná napríklad faktúra za elektriku, pretože predpokladom je, že tam kde platí klient elektriku sa aj naozaj zdržiava.
Požadujeme kópiu jedného z nasledovných dokladov:
účet alebo faktúra za verejnoprospešné služby: elektrika, plyn, voda, smeti;
faktúra za internet;
faktúra za pevnú linku;
výpis (bankový alebo kreditnej karty);
zmluva o prenájme alebo účet za prenájom;
štátne potvrdenie bydliska;
hypotekárny úver;
oficiálny list (polícia, veľvyslanectvo, mestský úrad, daňový doklad, volebný list, doklad zo štátnej sociálnej poisťovne).
Kópia musí obsahovať:
Meno a priezvisko;
Adresa;
Dátum (dokument nesmie byť starší ako 6 mesiacov).
NASLEDOVNÉ DOKUMENTY NEBUDÚ AKCEPTOVANÉ:
poistenie (Aegon, Dôvera, poistenie vozidla atď.);
faktúra za mobilné služby;
ručne písané dokumenty.
Postup pri aktivácii klienta:
Oddelenie klientskej podpory skontroluje a odsúhlasí dokumenty klienta a následne aktivuje obchodný účet na obchodovanie.
INÉ DOKUMENTY
V prípade, ak klient býva s rodinou a nemôže zaslať doklad o bydlisku vo svojom mene vyzveme ho, aby zaslal nasledujúce dokumenty od člena rodiny (matka, otec, manželka, manžel):
Doklad totožnosti;
Dokument potvrdzujúci adresu;
v prípade, že se jedná o matku/otca, budeme požadovať rodný list klienta;
v prípade, že se jedná o manželku/manžela, budeme požadovať sobášny list.
KREDITNÁ KARTA
Aby sa zabránilo podvodom s kreditnými kartami, vyžadujeme od klientov kópiu Kreditnej karty.
KÓPIA MUSÍ OBSAHOVAŤ:
• Meno držiteľa,
• Prvé 4 číslice a posledné 4 číslice čísla kreditnej karty;
• Dátum splatnosti (stále platné);
• Podpis držiteľa (začiernite CVV2 kód).
Klienti, ktorí majú vysokú aktivitu pohybov na kreditnej karte budú požiadaní, aby zaslali DOD (Declaration of Deposits / Výpis z účtu).