Ako je klijent zainteresiran za mogućnost otvaranja računa za svoj obrt (vlastito poduzeće), tvrtku ili drugu vrstu poslovnog subjekta, potrebno je dokazati ili dostaviti dokumente kojima dokazuje sljedeće činjenice (Jedan dokument može istovremeno pokazati više činjenica):

• Registarski broj tvrtke;

• Registrirani naziv tvrtke i naziv tvrtke (ako se razlikuje od registriranog naziva);

• Sjedište tvrtke i mjesto poslovanja, ako se razlikuje od sjedišta;

• Direktori, menadžeri ili druge osobe koje su ovlaštene djelovati u ime tvrtke;

• odluku tvrtke o imenovanju predstavnika koji je ovlašten za pristup račun;

• Odluka tvrtke da otvori račun;

• Popis stvarnih vlasnika tvrtke, s iznimkom javnih trgovačkih društava koja se nalaze na europskom uređenom tržištu ili treće tržište s jednakim zahtjevima o otkrivanju i transparentnosti;

• Popis registriranih vlasnika, koji djeluju kao predstavnici vlasnika (nominiranih) tvrtki.

Potrebno je dostaviti originale ili ovjerene preslike svih dokumenata koji dokazuju tražene činjenice.

DOKUMENTI ZA DOKAZ:

• Potvrda o osnivanju;

• Memorandum o osnivanju;

• Statuti;

• Društveni ugovor;

• Obrazac odluke tvrtke o imenovanju o zastupnika fa koji je ovlašten za pristup računu (Prilog br. 1);

• Odluka tvrtke o otvaranju računa (Prilog br. 2). U slučaju da registrirani vlasnik nastupa kao zastupnik krajnjih vlasnika, potrebno je:

  • Presliku ugovora i zastupanje

    • POI i POR sljedećih osoba:

      • predstavnik koji je ovlašten pristupiti računu;

      • konačni vlasnici;

      • predstavnik vlasnika

  Napomena: U skladu s primjenjivim regulatornim okvirom (Opća uredba o zaštiti podataka (EU) 2016/679 i Direktiva 2014/ 65/EU – MiFID II), Društvo će čuvati evidenciju koja sadrži osobne podatke Klijenta, podatke o trgovanju, dokumente o otvaranju računa, komunikacije i sve ostalo što se odnosi na Klijenta najmanje 5 (pet) godina nakon prestanka Poslovni odnos s klijentom. Na zahtjev nadležnog tijela (CySEC), osim ako nacionalnim zakonom nije drugačije određeno, na dodatno razdoblje do 7 (sedam) godina.

DOKUMENTI POTREBNI ZA REGISTRACIJU KLIJENTA

Ispod je popis potrebnih dokumenata koji su potrebni da bi se račun klijenta mogao aktivirati i potvrditi vaš identitet i prebivalište.

Dokaz o identitetu – AUTENTIKACIJA KLIJENATA

Kopija jednog od sljedećih identifikacijskih dokumenata

• Putovnica – stranica s fotografijom (dobra vidljivost linija MRZ-a);

• osobna iskaznica – obje strane ( dobra vidljivost MRZ linija);

• Vozačka dozvola – obje strane.

Kopija mora sadržavati:

• Puno ime (isto kao na putovnici/osobnoj iskaznici);

• Datum rođenja (isto kao na putovnici/osobnoj iskaznici);

• Osobni dokument mora biti valjan.

* Adresa na identifikacijskom dokumentu ne mora biti identična adresi navedenoj pri registraciji

Prema Zakonu 188(I)/2007, sa izmjenama i dopunama, za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, paragraf 66(2): “Zabranjeno je osobama koje se bave financijskim ili drugim poslovnim aktivnostima otvarati ili održavati anonimni ili numerirani račun ili račune na imena koja nisu navedena u službenim dokumentima o identitetu.”

Stoga vas molimo da svoju registraciju dovršite točnim podacima, koji odgovara podacima o vašem identitetu i dokumentima prebivališta.

Dokaz o prebivalištu - PROVERA PREBIVALIŠTA KLIJENTA

Dokument koji potvrđuje adresu - PROVJERA PREBIVALIŠTA KLIJENTA

Potrebna nam je kopija jednog od sljedećih dokumenata: Čitljiva kopija jednog od sljedećih dokumenata izdanih u posljednjih 6 mjeseci koji sadrže adresu prebivališta, puno ime i datum izdavanja dokumenta:

Zahtijevamo kopiju jednog od sljedećih dokumenata:

• račun ili faktura za režije: struja, plin, voda, smeće;

• Internet račun;

• faktura za fiksnu telefonsku liniju;

• izvod (banka ili kreditna kartica);

• ugovor o zakupu ili zakupni račun;

• državna potvrda o prebivalištu;

• državna potvrda o prebivalištu;

• hipotekarni zajam;

• službeno pismo ( policija, veleposlanstvo, općinski ured, porezni dokument, glasački listić, dokument državnog socijalnog osiguranja).

kopija mora sadržavati de:

• Ime i prezime;

• Adresa;

• Datum (dokument ne smije biti stariji od 6 mjeseci).

SLJEDEĆI DOKUMENTI NEĆE BITI PRIHVAĆENI:

• osiguranje (Aegon, Trust, osiguranje automobila itd.);

• račun za mobilne usluge;

• rukom pisani dokumenti.

Prostupak aktivacije klijenta:

Odjel podrške klijentima provjerava i odobrava dokumente klijenta i zatim aktivira poslovni račun za trgovanje.

Napominjemo da BCM Begin Capital Markets CY Ltd (u daljnjem tekstu „BCM“) zadržava pravo zahtijevati sve dodatne informacije / dokumentaciju, ako su potrebne, kako bi dovršili aktivaciju vašeg trgovačkog računa. U tom slučaju će vas kontaktirati službenik BCM-a

prema relevantnom zakonu i direktivi: "Kumulativno vrijeme u kojem je završena provjera identiteta kupca / stvarnog vlasnika ne smije biti dulje od 15 dana od prvog kontakta." „Ako provjera identiteta kupca / stvarnog vlasnika nije dovršena tijekom određenog vremenskog okvira od 15 dana, početak poslovnog odnosa mora se prekinuti na datum isteka roka i sva položena sredstva moraju se vratiti kupcu / stvarnom vlasniku, na isti bankovni račun s kojeg su potekli. Postupak povrata sredstava mora se dogoditi odmah, bez obzira je li kupac zatražio povrat svojih sredstava ili ne.

Napomena:Prema primjenjivom regulatornom okviru (Opća uredba o zaštiti podataka (EU) 2016/679 and Direktiva 2014/65 / EU - MiFID II), Društvo će voditi evidenciju koja sadrži osobne podatke klijenta, informacije o trgovanju, dokumente o otvaranju računa, komunikacije i bilo što drugo, što se odnosi na klijenta, najmanje 5 (pet) godina, nakon prekida poslovnog odnosa s klijentom. Ovo traži nadležno tijelo (CySEC), ako nacionalnim zakonodavstvom nije određeno drugačije, za dodatno razdoblje do 7 (sedam) godina.

Ako klijent živi s obitelji i ne može poslati dokaz o prebivalištu na svoje ime, zamolit ćemo ga da pošalje sljedeće dokumente od člana obitelji (majka, otac, žena i suprug):

• Dokaz o identitetu;

• Dokaz o prebivalištu;

• u slučaju majke/oca trebamo rodni list klijenta;

• U slučaju žene/muža trebamo vjenčani list.

Kako bi se spriječile prevare s kreditnima karticama, od svojih klijenata zahtijevamo kopiju njihove kreditne kartice.

KOPIJA MORA SADRŽAVATI:

• Ime vlastnika, 

• Prve 4 znamenke i zadnje 4 znamenke broja kreditne kartice;

• Rok važenja (još uvijek važeći);

• Potpis vlasnika (zacrnite CVV2 kod).

Klijenti s visokom aktivnošću na svojoj kreditnoj kartici (računu) bit će zamoljeni da pošalju i izjavu o depozitima (DOD – Declaration of Deposits).

Napominjemo da skenirana kopija prednje i stražnje strane vaše kreditne/debitne kartice neće biti potrebna ako nastavite s pologom bankovna doznaka. U tom slučaju, od vas se traži da nam dostavite kopiju potvrde o prijenosu/SWIFT-a.