Si el cliente está interesado en la posibilidad de abrir una cuenta para su comercio (empresa propia), sociedad u otro tipo de asunto comercial, debe probar o presentar documentos que demuestren los siguientes hechos (un documento puede demostrar más hechos simultáneamente):

• Número de registro de la empresa;

• Denominación social registrada y razón social (si es diferente a la denominación registrada);

• Sede social y domicilio social, si es diferente a la sede social;

• Directores, gerentes u otras personas autorizadas para actuar en nombre de la empresa;

• Decisión de la empresa sobre la designación de un representante autorizado para acceder a la cuenta;

• La decisión de la empresa de abrir una cuenta;

• Lista de beneficiarios reales de la empresa, a excepción de las empresas que cotizan en bolsa que se encuentran en el mercado regulado europeo o en un otro mercado con requisitos equivalentes de divulgación y transparencia;

• Lista de propietarios registrados, que actúan como representantes de las propietarios (nominados) las empresas.

Es necesario proporcionar los originales o copias certificadas de todos los documentos que demuestren los hechos requeridos.

DOCUMENTOS PARA APROBAR:

• Certificado de empresa;

• Memorando de asociación;

• Estatutos;

• Contrato social;

• El formulario de decisión de la empresa sobre el nombramiento de un representante autorizado para acceder a la cuenta (Apéndice No. 1);

• La decisión de la empresa de abrir una cuenta (Apéndice No. 2). En caso de que el propietario registrado actúe como representante de los propietarios finales, es necesario:

  • Copia del contrato y representación.

  • POI y POR de las siguientes personas:

    • un representante autorizado para acceder a la cuenta;

    • propietarios finales;

    • un representante de los propietarios

Nota: Bajo el marco regulatorio aplicable (Reglamento General de Protección de Datos (UE) 2016/679 y Directiva 2014/65 / UE - MiFID II), la Compañía mantendrá registros que contengan datos personales del Cliente, información comercial, documentos de apertura de cuenta, comunicaciones y cualquier otra cosa, que se relaciona con el Cliente durante al menos 5 (cinco) años, después de la terminación de la Relación comercial con el Cliente. Cuando lo solicite la Autoridad Competente (CySEC), a menos que la legislación nacional disponga lo contrario, por un período adicional de hasta 7 (siete) años.

DOCUMENTOS REQUERIDOS PARA EL REGISTRO DE CLIENTE

Antes de activar la cuenta del cliente, es necesario que el cliente nos entregue documentos para verificar su identidad y residencia..

Prueba de identidad - AUTENTICACIÓN DE CLIENTES

Copia de uno de los siguientes documentos de identificación

• Pasaporte – la página con la foto (buena visibilidad de las líneas MRP);

• Tarjeta de identificación – ambos lados (buena visibilidad de las líneas MRP);

• Carnet de conducir – ambos lados.

La copia debe contener:

• Nombre completo (lo mismo en el pasaporte/DNI);

• Fecha de nacimiento (lo mismo en el pasaporte/DNI);

• El documento de identidad debe ser válido.

* La dirección en el documento de identificación puede no ser idéntica a la dirección proporcionada en el registro.

De acuerdo con la Ley 188 (I)/2007, con sus enmiendas periódicas, Para la Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo, Párrafo 66(2): “Está prohibido que las personas que se dediquen a actividades financieras o comerciales abran o mantengan cuentas anónimas o numeradas o cuentas con nombres distintos a los indicados en los documentos de identidad oficiales..”

Por lo tanto, le rogamos que complete su registro con información veraz, correspondiente a la información de sus documentos de identidad y residencia.

Prueba de domicilio - VERIFICACIÓN DE DOMICILIO DEL CLIENTE

Documento que confirma la dirección - VERIFICACIÓN DE LA RESIDENCIA DEL CLIENTE

El propósito de la verificación de residencia es obtener una dirección donde el cliente normalmente reside, que puede no coincidir con la dirección de residencia permanente. Por lo tanto, por ejemplo, se necesita una factura de electricidad, porque el supuesto es que donde el cliente paga la electricidad, realmente se queda.

Requerimos una copia de uno de los siguientes documentos:

• cuenta o factura de servicios públicos: luz, gas, agua, basura;

• Factura de internet;

• factura de línea fija;

• certificado de cuenta (banco o tarjeta de crédito);

• contrato de arrendamiento o cuenta de arrendamiento;

• certificado oficial de residencia;

• préstamo hipotecario;

• carta oficial (policía, embajada, oficina municipal, documento fiscal, papeleta, documento de la compañía estatal de seguro social).

La copia debe incluir:

• Nombre y apellido;

• Dirección;

• Fecha (el documento no debe tener más de 6 meses).

NO SE ACEPTARÁN LOS SIGUIENTES DOCUMENTOS:

• seguros (Aegon, Trust, seguros de automóviles, etc.);

• factura por servicios móviles;

• documentos escritos a mano.

Procedimiento de activación del cliente:

El departamento de soporte al cliente verifica y aprueba los documentos del cliente y luego activa la cuenta comercial para operar.

Tenga en cuenta que BCM Begin Capital Markets CY Ltd (en adelante, “BCM”) se reserva el derecho de solicitar cualquier información/documentación adicional, si es necesario, para completar la activación de su cuenta de operaciones. En tal caso, un oficial de BCM se comunicará con usted.

De acuerdo con la Ley y la Directiva pertinentes: "El tiempo acumulado en el que se completa la verificación de la identidad de un cliente / beneficiario final, no debe exceder los 15 días desde el contacto inicial." “Cuando la verificación de la identidad del cliente/beneficiario final no se haya completado durante el período de tiempo designado de 15 días, el comienzo de una relación comercial debe terminarse en la fecha de vencimiento del plazo y todos los fondos depositados deben devolverse al cliente/beneficiario final, en la misma cuenta bancaria desde la que se originaron. El procedimiento de devolución de los fondos debe realizarse de forma inmediata, independientemente de si el cliente ha solicitado la devolución de sus fondos o no.”

Nota: Bajo el marco regulatorio aplicable (Reglamento General de Protección de Datos (UE) 2016/679 y Directiva 2014/65 / UE - MiFID II), la Compañía mantendrá registros que contengan datos personales del Cliente, información comercial, documentos de apertura de cuenta, comunicaciones y cualquier otra cosa, que se relaciona con el Cliente durante al menos 5 (cinco) años, después de la terminación de la Relación comercial con el Cliente. Cuando lo solicite la autoridad competente (la CySEC), a menos que la legislación nacional disponga lo contrario, por un período adicional de hasta 7 (siete) años.

Si el cliente vive con la familia y no puede enviar una prueba de residencia a su nombre, le pediremos que envíe los siguientes documentos del familiar (madre, padre, esposa y esposo):

• Prueba de identificación;

• Prueba de residencia;

• en caso de madre/padre, necesitamos un certificado de nacimiento del cliente;

• En el caso de esposa/esposo, necesitamos un certificado de matrimonio.

Para evitar el fraude con tarjetas de crédito, requerimos una copia de la tarjeta de crédito de nuestros clientes.

LA COPIA DEBE CONTENER:

• Nombre del titular, 

• Los primeros 4 dígitos y los últimos 4 dígitos del número de la tarjeta de crédito;

• Fecha de vencimiento (todavía válida);

• Firma del titular (tape el código CVV2).

A los clientes con alta actividad en su cuenta comercial (cuenta) se les pedirá que envíen DOD (Declaración de depósitos).

Tenga en cuenta que no se requerirá una copia escaneada del anverso y reverso de su tarjeta de crédito/débito si continúa con un depósito por transferencia bancaria. En tal caso, debe proporcionarnos una copia del recibo de transferencia/SWIFT.