Εάν ο πελάτης ενδιαφέρεται για τη δυνατότητα δημιουργίας λογαριασμού για το επάγγελμά του (δική του επιχείρηση), εταιρεία ή άλλο είδος επιχειρηματικής δραστηριότητας, πρέπει να αποδείξει ή να υποβάλει έγγραφα, που αποδεικνύουν τα ακόλουθα γεγονότα (Ένα έγγραφο μπορεί να αποδεικνύει περισσότερα γεγονότα ταυτόχρονα):

• Αριθμός μητρώου της εταιρείας,

• Καταχωρισμένο όνομα εταιρείας και επωνυμία επιχείρησης,

• Έδρα της εταιρείας και τόπος επιχείρησης,

• Διευθυντές ή άλλα άτομα που είναι εξουσιοδοτημένα να ενεργούν για λογαριασμό της εταιρείας, 

• Απόφαση της εταιρείας σχετικά με τον ορισμό αντιπροσώπου που είναι εξουσιοδοτημένος να αποκτήσει πρόσβαση στον λογαριασμό,

• Η απόφαση της εταιρείας να ανοίξει λογαριασμό, 

• Κατάλογος των πραγματικών ιδιοκτητών της εταιρείας, με εξαίρεση τις εταιρείες που είναι εισηγμένες στο χρηματιστήριο και βρίσκονται στην ευρωπαϊκή ρυθμιζόμενη αγορά ή σε τρίτη αγορά με ισοδύναμες απαιτήσεις για γνωστοποίηση και διαφάνεια, 

• Κατάλογος εγγεγραμμένων ιδιοκτητών, οι οποίοι ενεργούν ως εκπρόσωποι των ιδιοκτητών (υποψήφιων) εταιρειών,

Είναι απαραίτητο να προσκομίσετε τα πρωτότυπα ή επικυρωμένα αντίγραφα όλων των εγγράφων που αποδεικνύουν τα απαιτούμενα γεγονότα.

ΕΓΓΡΑΦΑ ΓΙΑ ΑΠΟΔΕΙΞΗ:

• Πιστοποιητικό σύστασης,

• Ιδρυτικό έγγραφο,

• Καταστατικό,

• Κοινωνικό συμβόλαιο,

• Το έντυπο απόφασης της εταιρείας σχετικά με το διορισμό εκπροσώπου που έχει εξουσιοδότηση πρόσβασης στον λογαριασμό (Παράρτημα αρ. 1),

• Η απόφαση της εταιρείας να ανοίξει λογαριασμό (Παράρτημα Αρ. 2). Σε περίπτωση που ο εγγεγραμμένος ιδιοκτήτης ενεργεί ως εκπρόσωπος των τελικών ιδιοκτητών, είναι απαραίτητο:

  • Αντίγραφο της σύμβασης και εκπροσώπηση

  • Αποδεικτικό Ταυτοποίησης (POI) και Αποδεικτικό Διαμονής (POR) των ακόλουθων προσώπων:

    • εκπρόσωπο που έχει εξουσιοδότηση πρόσβασης στον λογαριασμό.

    • τελικοί ιδιοκτήτες

    • εκπρόσωπος των ιδιοκτητών

Σημείωση: Σύμφωνα με το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο (Γενικός Κανονισμός Προστασίας Δεδομένων (ΕΕ) 2016/679 και Οδηγία 2014/65/ΕΕ - MiFID II), η Εταιρεία τηρεί αρχεία που περιέχουν προσωπικά δεδομένα Πελάτη, πληροφορίες συναλλαγών, λογαριασμό άνοιγμα εγγράφων, επικοινωνιών και οτιδήποτε άλλο, που σχετίζεται με τον Πελάτη για τουλάχιστον 5 (πέντε) έτη, μετά τη λήξη της Επιχειρηματικής Σχέσης με τον Πελάτη. Όπου ζητείται από την Αρμόδια Αρχή (την ΕΚΚ), εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά από την εθνική νομοθεσία, για επιπλέον περίοδο έως 7 (επτά) ετών.

ΑΠΑΙΤΟΥΜΕΝΑ ΕΓΓΡΑΦΑ ΓΙΑ ΕΓΓΡΑΦΗ ΠΕΛΑΤΗ

Πριν ενεργοποιήσετε τον λογαριασμό του πελάτη, είναι απαραίτητο ο πελάτης να μας παραδώσει έγγραφα προκειμένου να επαληθεύσει την ταυτότητα και τη διαμονή του.

Απόδειξη Ταυτότητας - ΠΙΣΤΟΠΟΙΗΣΗ ΠΕΛΑΤΩΝ

Αντίγραφο ενός από τα ακόλουθα έγγραφα αναγνώρισης

• Διαβατήριο - η σελίδα με τη φωτογραφία (καλή ορατότητα των γραμμών MRZ),

• Ταυτότητα – και στις δύο πλευρές (καλή ορατότητα των γραμμών MRZ)

• Άδεια οδήγησης – και στις δύο πλευρές.

Ένα αντίγραφο πρέπει να περιέχει:

• Πλήρες όνομα (το ίδιο στο Διαβατήριο/Ταυτότητα).

• Ημερομηνία γέννησης (το ίδιο στο Διαβατήριο/ταυτότητα).

• Το έγγραφο ταυτότητας πρέπει να είναι έγκυρο.

* Η διεύθυνση στο έγγραφο ταυτοποίησης μπορεί να μην είναι πανομοιότυπη με τη διεύθυνση που δόθηκε κατά την καταχώριση

Σύμφωνα με τον νόμο 188 (Ι)/2007, όπως τροποποιείται κατά καιρούς, για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, παράγραφος 66 (2):"Απαγορεύεται στα άτομα που ασχολούνται με οικονομικές ή άλλες επιχειρηματικές δραστηριότητες να ανοίγουν ή να διατηρούν ανώνυμους ή αριθμημένους λογαριασμούς ή λογαριασμούς σε ονόματα διαφορετικά από αυτά που αναφέρονται στα επίσημα έγγραφα ταυτότητας "

Ως εκ τούτου, σας παρακαλούμε να συμπληρώσετε την εγγραφή σας με ακριβή στοιχεία, που αντιστοιχούν στα στοιχεία της ταυτότητας και των εγγράφων διαμονής σας.

Απόδειξη διαμονής - ΕΠΑΛΗΘΕΥΣΗ ΤΗΣ ΠΑΡΑΜΟΝΗΣ ΤΟΥ ΠΕΛΑΤΗ

Έγγραφο που επιβεβαιώνει τη διεύθυνση - ΕΠΑΛΗΘΕΥΣΗ ΤΗΣ ΚΑΤΟΙΚΙΑΣ ΤΟΥ ΠΕΛΑΤΗ

Σκοπός της επαλήθευσης της κατοικίας είναι να λάβει μια διεύθυνση στην οποία συνήθως διαμένει ο πελάτης, η οποία ενδέχεται να μην ταιριάζει με τη διεύθυνση της μόνιμης κατοικίας. Επομένως, για παράδειγμα, απαιτείται τιμολόγιο για ηλεκτρική ενέργεια, επειδή η υπόθεση είναι ότι εκεί που ο πελάτης πληρώνει για ηλεκτρική ενέργεια, μένει πραγματικά.

Απαιτούμε αντίγραφο ενός από τα ακόλουθα έγγραφα:

• λογαριασμός ή τιμολόγιο για υπηρεσίες κοινής ωφέλειας: ηλεκτρική ενέργεια, φυσικό αέριο, νερό, σκουπίδια.

• τιμολόγιο Διαδικτύου.

• τιμολόγιο σταθερής γραμμής.

• κατάσταση (τράπεζα ή πιστωτική κάρτα).

• συμφωνία μίσθωσης ή λογαριασμός μίσθωσης.

• κρατικό πιστοποιητικό διαμονής.

• στεγαστικό δάνειο.

• επίσημη επιστολή (αστυνομία, πρεσβεία, δημοτικό γραφείο, φορολογικό έγγραφο, ψηφοδέλτιο, έγγραφο της κρατικής εταιρείας κοινωνικής ασφάλισης).

Το αντίγραφο πρέπει να περιλαμβάνει:

• Όνομα και επώνυμο;

• Διεύθυνση;

• Ημερομηνία (το έγγραφο δεν πρέπει να είναι παλαιότερο από 6 μήνες).

ΤΑ ΕΠΟΜΕΝΑ ΕΓΓΡΑΦΑ ΔΕΝ ΘΑ ΑΠΟΔΟΧΟΝΤΑΙ:

• ασφάλιση (Aegon, Trust, ασφάλιση αυτοκινήτων κ.λπ.),

• τιμολόγιο για υπηρεσίες κινητής τηλεφωνίας,

• χειρόγραφα έγγραφα.

Διαδικασία ενεργοποίησης πελάτη:

Το τμήμα υποστήριξης πελατών ελέγχει και εγκρίνει τα έγγραφα του πελάτη και στη συνέχεια ενεργοποιεί τον λογαριασμό συναλλαγών για διαπραγμάτευση.

Λάβετε υπόψη ότι η BCM Begin Capital Markets CY Ltd (εφεξής «BCM») διατηρεί το δικαίωμά της να απαιτήσει οποιαδήποτε πρόσθετη πληροφορία/τεκμηρίωση, εάν χρειάζεται, για να ολοκληρώσει την ενεργοποίηση του λογαριασμού συναλλαγών σας. Σε μια τέτοια περίπτωση, ένας αξιωματικός BCM θα επικοινωνήσει μαζί σας.

Σύμφωνα με τον σχετικό Νόμο και Οδηγία: "Ο σωρευτικός χρόνος κατά τον οποίο ολοκληρώνεται η επαλήθευση της ταυτότητας ενός πελάτη/πραγματικού ιδιοκτήτη, δεν πρέπει να υπερβαίνει τις 15 ημέρες από την αρχική επαφή." «Όταν η επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη/δικαιούχου δεν έχει ολοκληρωθεί κατά τη διάρκεια της καθορισμένης προθεσμίας των 15 ημερών, η έναρξη μιας επιχειρηματικής σχέσης πρέπει να τερματιστεί την ημερομηνία λήξης της προθεσμίας και όλα τα κατατεθειμένα κεφάλαια να επιστρέψουν στον πελάτη /πραγματικός ιδιοκτήτης, στον ίδιο τραπεζικό λογαριασμό από τον οποίο προήλθαν. Η διαδικασία επιστροφής των κεφαλαίων πρέπει να γίνει αμέσως, ανεξάρτητα από το αν ο πελάτης έχει ζητήσει την επιστροφή των κεφαλαίων του ή όχι.»

Σημείωση: Σύμφωνα με το ισχύον κανονιστικό πλαίσιο (Γενικός Κανονισμός Προστασίας Δεδομένων (ΕΕ) 2016/679 και Οδηγία 2014/65/ΕΕ - MiFID II), η Εταιρεία τηρεί αρχεία που περιέχουν προσωπικά δεδομένα Πελάτη, πληροφορίες συναλλαγών, έγγραφα ανοίγματος λογαριασμού, επικοινωνίες και οτιδήποτε άλλο, που σχετίζεται με τον Πελάτη για τουλάχιστον 5 (πέντε) έτη, μετά τη λήξη της Επιχειρηματικής Σχέσης με τον Πελάτη. Όπου ζητείται από την Αρμόδια Αρχή (την ΕΚΚ), εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά από την εθνική νομοθεσία, για επιπλέον περίοδο έως 7 (επτά) ετών.

Εάν ο πελάτης ζει με την οικογένεια και δεν μπορεί να στείλει απόδειξη κατοικίας στο όνομά του, θα του ζητήσουμε να στείλει τα ακόλουθα έγγραφα από το μέλος της οικογένειας (μητέρα, πατέρας, σύζυγος και σύζυγος):

• Αποδεικτικό ταυτότητας.

• Αποδεικτικό διαμονής;

• Σε περίπτωση μητέρας/πατέρα χρειαζόμαστε πιστοποιητικό γέννησης του πελάτη.

• Στην περίπτωση συζύγου χρειαζόμαστε πιστοποιητικό γάμου.

Για να αποτρέψουμε την απάτη με πιστωτικές κάρτες, απαιτούμε αντίγραφο της Πιστωτικής Κάρτας από τους πελάτες μας.

ΤΟ ΑΝΤΙΓΡΑΦΟ ΠΡΕΠΕΙ ΝΑ ΠΕΡΙΕΧΕΙ:

• Όνομα του κατόχου,

• Τα πρώτα 4 ψηφία και τα τελευταία 4 ψηφία του αριθμού της πιστωτικής κάρτας.

• Ημερομηνία λήξης (εξακολουθεί να ισχύει).

• Υπογραφή του κατόχου (καλύψετε τον κωδικό CVV2).

Οι πελάτες με υψηλή δραστηριότητα στον λογαριασμό συναλλαγών τους (λογαριασμό) θα κληθούν να στείλουν DOD (Δήλωση Καταθέσεων).

Παρακαλείστε να σημειώσετε ότι δεν θα απαιτείται σάρωση αντιγράφου της μπροστινής και της πίσω πλευράς της πιστωτικής/χρεωστικής σας κάρτας εάν προχωρήσετε σε κατάθεση μέσω τραπεζικού εμβάσματος. Σε αυτή την περίπτωση, απαιτείται να μας δώσετε ένα αντίγραφο της απόδειξης μεταφοράς/SWIFT.