V případě, že má klient zájem založit si účet pro svou živnost, firmu nebo jiný typ podnikatelského subjektu, je třeba doložit dokumenty, které prokazují následující skutečnosti (jeden dokument může prokazovat více skutečností najednou)

• číslo společnosti v rejstříku;

• registrované jméno společnosti a obchodní jméno (pokud je jiné než registrované jméno);

• sídlo společnosti a místa výkonu činnosti, pokud jsou jiná než sídlo společnosti;

• členové představenstva, jednatelé nebo jiní jednotlivci, kteří jsou oprávněni jednat jménem společnosti;

• rozhodnutí společnosti o určení zástupce, který je oprávněn přistupovat k účtu.

• rozhodnutí společnosti o otevření účtu.

• seznam konečných vlastníků společnosti, s výjimkou veřejně obchodovaných společností, které jsou umístěny na evropském regulovaném trhu nebo třetím trhu se stejnými požadavky  na zveřejňování a transparentnost;

• seznam registrovaných vlastníků, kteří vystupují jako zástupci vlastníků společnosti.

Je třeba doručit originály nebo ověřené kopie všech dokumentů, které prokazují požadované skutečnosti.

Dokumenty pro prokázání:

• Výpis z obchodního rejstříku;

• Zakladatelská smlouva;

• Stanovy;

• Společenská smlouva;

• Formulář rozhodnutí společnosti o určení zástupce, který je oprávněn přistupovat k účtu (příloha č.1);

• Formulář rozhodnutí společnosti o otevření účtu (příloha č. 2). V případě, že registrovaný vlastník jedná jako zástupce konečných vlastníků, je nutná:

  • kopie smlouvy o zastoupení

  • POI a POR následujících osob:

    • zástupce, který je oprávněn přistupovat k účtu;

    • koneční vlastníci;

    • zástupce vlastníků 

Poznámka: Podle platného regulačního rámce (všeobecné nařízení o ochraně údajů (EÚ) 2016/679 a směrnice

 2014/65 / EÚ - MiFID II) bude společnost vést záznamy obsahující osobní údaje klienta, obchodní informace, dokumenty týkající se otevření účtu, komunikaci a cokoliv dalšího, co se týká klienta nejméně 5 (pět) let po ukončení obchodního vztahu s klientem. Pokud vnitrostátní právní předpisy nestanoví jinak, je na žádost příslušného orgánu (CySEC)  až po dobu 7 (sedmi) let.

Dokumenty potřebné pro registraci klienta

Před aktivací účtu  klienta je třeba, aby klient dodal doklady za účelem ověření jeho identity a bydliště.

Doklad totožnosti - ověření identity klienta

Kopie jednoho z následujících identifikačních dokladů

• Cestovní pas – dvoustrana s fotkou (MRZ řádky dobře viditelné);

• Občanský průkaz – oboustranně (MRZ řádky dobře viditelné);

• Řidičský průkaz – oboustranně.

Kopie musí obsahovat:

• Jméno a příjmení;

• Datum narození;

• Datum expirace, musí být platný.

* Adresa na OP nemusí být shodná s adresou uvedenou při registraci

Podle zákona 188 (I) / 2007 v platném znění, Předcházení praní peněz a financování terorismu, § 66 odst. 2: „Je zakázáno, aby osoby provádějící finanční nebo jiné obchodní činnosti otevíraly nebo udržovaly anonymní nebo číslované účty nebo účty v jiných měnách, než jsou uvedeny v úředních dokladech totožnosti. “

Proto vás žádáme, abyste svou registraci doplnili přesnými informacemi, které odpovídají údajům ve vašich dokladech totožnosti a dokladech o pobytu.

Doklad o pobytu – OVĚŘENÍ POBYTU KLIENTA

Dokument potvrzující adresu – ověření bydliště klienta

Účelem ověření bydliště je získat adresu, kde se klient obvykle zdržuje, která se nemusí shodovat s adresou trvalého bydliště. Proto je nutná například faktura za elektřinu, protože předpokladem je, že tam kde platí klient elektřinu se také skutečně zdržuje.

Požadujeme kopii jednoho z následujících dokladů:

• účet nebo faktura za služby: elektřina, plyn, voda, smetí;

• faktura za internet;

• faktura za pevnou linku;

• výpis (bankovní a nebo kreditní karty);

• smlouva o pronájmu nebo účet za pronájem;

• státní potvrzení bydliště;

• hypoteční úvěr;

• oficiální list (policie, velvyslanectví, městský úřad, daňový doklad, volební list, doklad ze státní sociální pojišťovny).

Kopie musí obsahovat:

• Jméno a příjmení;

• Adresa;

• Datum (dokument nesmí být starší jak 6 měsíců).

Následující dokumenty nebudou akceptované:

• pojištění (Aegon, důvěry, pojištění vozidla atd.);

• faktura za mobilní služby;

• ručně psané dokumenty.

Postup při aktivaci klienta:

Oddělení klientské podpory zkontroluje a odsouhlasí dokumenty klienta a následně aktivuje obchodní účet pro obchodování.

Upozorňujeme, že společnost BCM Begin Capital Markets CY Ltd (dále jen "BCM") si vyhrazuje právo vyžadovat v případě potřeby další informace nebo dokumentaci, aby se dokončila aktivace Vašeho obchodního účtu. V takovém případě vás bude kontaktovat pracovník BCM.

Podle příslušného zákona a směrnice: „Kumulativní čas, ve kterém se dokončí ověření totožnosti zákazníka / skutečného vlastníka, nesmí překročit 15 dnů od prvního kontaktu.“ „Pokud ověření totožnosti zákazníka / skutečného vlastníka nebylo dokončeno ve stanoveném časovém rámci 15 dní, je třeba ukončit zahájení obchodního vztahu ke dni uplynutí lhůty a vrátit zákazníkovi  / skutečnému vlastníkovi všechny vložené prostředky, na stejný bankovní účet, ze kterého pochází. Postup vrácení finančních prostředků musí být proveden okamžitě, bez ohledu na to, zda zákazník požádal o vrácení svých finančních prostředků.“

Poznámka: Podle platného regulačního rámce (obecné nařízení o ochraně údajů (EÚ) 2016/679 a směrnice 2014/65 / EÚ - MiFID II) bude společnost vést záznamy obsahující osobní údaje klienta, obchodní informace, dokumenty týkající se otevření účtu, komunikaci a cokoliv, co se týká klienta nejméně 5 (pět) let po ukončení obchodního vztahu s klientem. Pokud vnitrostátní právní předpisy nestanoví jinak, je na žádost příslušného orgánu (CySEC)  až po dobu 7 (sedmi) let.

V případě, že klient bydlí s rodinou a nemůže zaslat doklad o bydlišti svým jménem bude vyzván , aby zaslal následující dokumenty od člena rodiny (matka, otec, manželka, manžel):

• Doklad totožnosti;

• Dokument potvrzující adresu;

• V případě, že se jedná o matku / otce, budeme požadovat rodný list klienta;

• V případě, že se jedná o manželku / manžela, budeme požadovat oddací list.

Aby se zabránilo podvodům s kreditními kartami, vyžadujeme od klientů kopii kreditní karty.

Kopie musí obsahovať:

• Jméno držitele,

• První 4 číslice a poslední 4 číslice čísla kreditní karty;

• Datum platnosti (stále platná);

• Podpis držitele (začerněte CVV2 kód).

Klienti, kteří mají vysokou aktivitu na kreditní kartě budou požádáni, aby zaslali DOD (Potvrzení o vkladu / výpis z účtu).

Upozorňujeme, že pokud budete pokračovat vkladem prostřednictvím bezhotovostního převodu, nebude vyžadována naskenovaná kopie přední a zadní strany vaší kreditní / debetní karty. V takovém případě jste povinni poskytnout nám kopii dokladu o převodu / SWIFT.